保険の道しるべ

先日ご依頼を頂きました新築住宅の

火災保険ご契約をお預かりしました。

お見積りを作成するにあたり、８時間程

掛かりました。

見積もりを取り寄せたのは、弊社だけでは

無かった様ですが、お客様のご希望を全て

組み込み、尚且つ保険料が１番安かったとの

事で、何が違うのかのご説明にご訪問し、無事

ご成約頂きました。

やはり、お客様のニーズを細かくヒアリングして

そのニーズに最適なプランを提供させて頂いた点が

１番良かったと思います。お客様も内容も十分にご理解

頂き、満足ですとのお言葉。

労力が報われます。ありがとうございました。

これからも、オーダーメイド設計を労力惜しまず続けて行きます。  

弊社に、新たな提携士業のパートナーが加わりました

今回は、１級建築士の先生です。

耐震診断の資格もお持ちですので、住宅関連の案件

につきましては、エキスパートであり、火災保険・

地震保険の更新や、見直しの際に耐震診断等

していただければ、保険料を安くする事ができます。

（費用もかかりますが）

来年秋～各損保社は、１０年超の長期火災保険の

取扱いを停止する動きなので、当初費用が掛かっても

いまのうちに低料の保険に見直しておくのも一つの手段

かもしれません。因みに行政書士の資格もお持ちとの事で

法律的な相談の幅も広がります。

お客様の各種ご相談に、一連で対応できる

機能する総合ＦＰ窓口として着々と進んでおります。  

本日は、先日ご連絡をいただきました

娘さん２名の医療保険のご商談

ご契約者様のみのと思っておりましたが

ご家族揃ってのご来社。

事前に、プランは練っておりましたので、

スムーズにご商談は進み、ご契約を

お預かり致しました。

今回のご契約にて、ご家族全員のご契約

をお預かりする事になり、すがすがしい面と

今後のご対応の事を考えますと、身が引き締まります。

これからが、本来の業務となりますので引き続き

邁進していきたいと思います。  

本日は、来月満期の自動車保険の更新のご案内

で企業様を訪問。

弊社では、この企業様の自動車保険につきましては

１台分のみご契約頂いておりますが、他３台所有されて

いますので、一応　複数契約割引のご案内。

社長様は、今まで毎年更新の度に１台ずつ保険料ＵＰ

していたが、そういう物かと思い更新していたとの事。

削る事ができる経費の最後の部分であると言っても

過言ではない保険料ですが、複数契約割引の利用で

今回の消費税ＵＰ分位の保険料の割引になるならば、

年間経費の削減には、かなりの効果があります。

この企業様の場合であれば、１か月の軽減保険料が

従業員さん１名分日当に相当しましたので、今回のご提案

の方向で進める事になりました。

月次の資金繰りにおいて、月の手持資金に少しでも余裕を

持たせる事が出来るご提案が採用され、良いご商談となり

ました。

  

事務所にてプランニング作業をしておりましたら、

お客様から１本のお電話が。

「娘2名の保険が更新の時期らしく、新担当が案内

にきたんだけど、義理で入っていたしその加入した際

の人はもういないみたいだから、そちらで頼むよ～」

大変ありがたいお電話です。

早速対応させて頂きます故、何卒宜しくお願い致します。

このところお客様からのご相談依頼や、提案依頼が

増えまして、感謝しております。

各お客様毎、納得頂けるように丁寧にご対応する事を

心掛けております。

  

暫く前に生命保険のご契約をお預かりしましたお客様から

「この前加入した保険なんだけど、週刊誌の保険特集に

高いランクで評価されてたよ～」とのご連絡。

最近は、３か月に１回程のペースで各週刊誌に保険の特集

が掲載されるようになり、かなり多くのお客様がご覧になる

機会が増えました。お客様自身も研究されており、こちらも

正確なご説明が一層求められるようになりました。

保険会社も選択肢も多岐ありますので、ご自身のご希望に

ピタリとする商品を選ぶのがベストです。私どもは、そのお手伝い

をさせていただいております。故に初回のご面談時はほぼ、聞き役。

ご希望や、問題点を明確にしないと、解決手段は浮かびませんので。

そのヒアリングから、プランニングしたオーダーメイドの保険が

やっと形になって見えてきます。

雑誌の評価に係らず、お客様が求めていらした保険の形がご提供

できれば良いと思います。


  

先日、相続のご相談をされまして、一般的な流れをご案内。

これ以降につきましては個別案件となりますので、弊社

提携の税理士さんと、司法書士さんをご紹介し、一息・・。

でしてが、ありがたい事にご相談者様が今度、住宅を

新築されるとの事で、火災保険の見積もりを依頼されました。

こちらは本業ですので、プランニングからご契約まで完結

できます。今週末に業者さんと最終打ち合わせとの事で、

来週以降のご商談となる運びです。

そう言えばもう１件　新築の火災保険の依頼も受けておりました

１０月は火災保険の月になりそうです。

  

先週自動車保険の車両入替を依頼されました企業様より

もう１台の車の追加の依頼と共に、経営者様の企業保険

の依頼を頂きました。

企業様には、様々なリスクが存在し、それをカバーする

保険、補償が有ります点を一通りご説明し、まずは

社長様のリスクカバーの保険を、ご提案させて頂く事に。

各種ヒアリングを基に、ご希望とリスク及び問題解決手段の為の

ご提案書を作成しております。

社長様の場合には、企業防衛の為の保障と、ご自身及びご家族

をリスクから守る３つの手段が必要となりますので、かなり手強い

プランニングとなりますが、極力ご希望を組み入れ、多様に機能し

かつ、保険料負担が少ないプランをご提案させて頂きます。

従来の企業保険の加入方法は、「社長さんなら、１億は加入して

おかなければ駄目ですよ～」的なセールスにてご加入の方が多い

のが現状ですが、個人の保障と同じく企業様の保険も、各企業様

に合ったオーダーメイド設計の手法によれば、無駄な保険料負担

も無く、経費の削減に効果があります。

心当たりの経営者の方、一度ご相談下さい。